투자 업계에서 AI를 활용하는 방법과 원하는 인재 — 카카오페이증권 AX 인재전쟁 6화

01핵심 개요

02핵심 내용 구조

화자·회사 소개

• 화자: 카카오페이증권 AI 서비스 센터 센터장 이영주
• 회사 포지션: 초보 투자자도 쉽게 투자하고 자산을 운영하도록 돕는, 국내에서 특이한 포지션의 증권사

현재 AI 활용 사례: 상담 지원 시스템

• 배경: 전화·채팅 상담이 활발하나 상담사 숙련과 시스템 뒷받침이 필요
• 구축 내용: 상담사가 정보를 찾거나 발생한 문제를 파악하도록 AI가 상담을 지원하는 시스템
• 성과: 응답률, 고객이 만족할 만한 수준의 답변 등 여러 지표에서 눈에 띄는 개선 달성

채용 과제: 초보 투자자 매수·매도 지원

• 문제 배경: 초보 투자자는 "손해 보지 않았나", "매수·매도를 어떻게 해야 하나"에 대한 도움 니즈가 크고 많은 이들이 괴로워함
• 출제 의도: 투자자의 매수·매도를 도와주는 문제를 함께 풀어보자는 것
• 평가 관점:

- 접근 가능한 정보는 대부분 동일 → 수학적 최적점 찾기 문제가 아님 - 적절한 해답을 찾고, 사용자가 충분히 납득·안심하고 다음 행동을 실행하도록 정보를 주는가(궁금증 해결)가 핵심 - 특정 해답의 뾰족함보다 해답을 만들어 나가는 과정을 어떻게 설계했는가를 평가

인재상: 솔버(Solver)

• 정의: 문제를 이해하고 논리적으로 뜯어보고, AI로 해결 방법을 찾고, 그것이 맞다는 것을 스스로 증명할 수 있는 사람
• 조직 실험: 조직 구성·인재상에서 기존 틀을 깨는 실험을 다수 진행 중
• 실험의 중심: "AI로 무언가를 만들고 해결하고 싶은 사람이 어떻게 더 잘 일할 수 있을까"
• 메시지: AI로 증권 문제를 풀고 싶고 커리어에 도움이 된다고 생각하면 카카오페이증권이 제일 좋다고 자신함

화자의 AI 도구 사용

• 개인적으로 코덱스(Codex) 사용
• 평가: 성능도 높지만 다른 하네스(harness)·도구와 연결해 쓰는 유연한 확장성이 강점

장기 비전: 앱 없는 에이전트형 증권사

• "카카오페이증권이 특정 모습(형상)을 가지지 않기를 바란다" — 굳이 앱이 나중에도 존재할까라는 의문
• 서비스가 AI의 모습으로 사용자에게 다가가, 말하고 손닿는 곳 어디에나 존재
• "어디 투자하면 어떨까"라고 말했을 때 가장 가까이서 그 의도를 실행해 주는 것이 카카오페이증권의 에이전트이길 희망

지원자에게 전하는 말

• 하고 싶은 것을 찾는 과정의 절실함을 알기에, 과제 행사 자체를 즐기길 바람
• 과제를 통해 많은 것을 얻을 수 있는 즐거운 과정이 되길 기대

03시장 맥락

• 핀테크 증권사(토스증권·카카오페이증권)가 초보 투자자 UX로 기존 증권사와 차별화해 온 흐름의 연장선에서, 다음 격전지를 'AI 에이전트 기반 투자 지원'으로 설정
• 금융권 AI의 1차 적용지는 콜센터·상담 — 규제 리스크가 낮고 지표(응답률·만족도) 개선이 즉시 측정 가능한 영역부터 도입하는 전형적 경로
• 투자 판단 지원은 정보 우위가 아닌 '설득·납득 UX' 싸움이라는 관점 — 로보어드바이저(수익률 경쟁)와 다른 문제 정의

04전략적 의미

• 증권사의 미래상을 '앱'이 아닌 '유비쿼터스 에이전트'로 규정 — 채널(MTS 앱) 중심 경쟁에서 인터페이스 소멸 시대의 선점 경쟁으로 전환
• 채용 평가 축이 정답 산출이 아닌 과정 설계·자기 증명 — AI 시대 금융 인재 평가의 재정의
• 초보 투자자의 '안심·납득'을 핵심 가치로 두는 것은 투자권유 규제 환경에서 설명 가능성 확보와도 직결

05활용 시나리오

• 취업 준비생: 카카오페이증권 AX 과제에서 '정답'보다 사용자 납득 과정 설계와 검증 논리를 전면에 내세우는 전략 수립
• 금융사 AI 기획자: 상담사 지원 AI(정보 탐색·문제 파악 보조)를 1차 도입 지점으로 삼는 로드맵 벤치마킹
• AI 서비스 설계자: '수학적 최적해가 아닌 납득 가능한 해답 + 과정 설명' 프레임을 투자·의료 등 고위험 도메인 UX 원칙으로 적용
• 스타트업 전략가: '앱 없는 에이전트형 서비스' 비전을 자사 장기 로드맵 시나리오 플래닝에 참고

06현황 및 전망

• 현황: AI 상담 지원 시스템 운영으로 지표 개선을 달성했고, AX 인재전쟁 행사를 통해 솔버형 인재 채용 진행 중
• 단기 전망: 초보 투자자 매수·매도 지원 에이전트가 다음 서비스 실험 영역
• 장기 전망: 앱이라는 형상이 사라지고, 사용자의 발화·의도를 즉시 실행해 주는 에이전트가 증권 서비스의 본체가 되는 방향

07용어 사전